Me parece de interès citar una nota  de IECO del 31 de julio de èste año, en su parte de economìa internacional, relacionada con tu tema.- El artìculo, en sìntesis (serìa bueno leerlo todo) habla de los motores del crecimiento econòmico global y refiere a una investigaciòn realizada por el Banco Mundial que exhibe los primeros resultados en la versiòn final y completa del libro HORIZONTES DEL DESARROLLO MUNDIAL 2011. MULTIPOLARIDAD: LA NUEVA ECONOMIA MUNDIAL.- En un recuadro destaca "la moneda de cada gran potencia econòmica fue, tambièn, la mas significativa en el mercado global.- Si bien existe correlaciòn entre poder econòmico y polìtico, en el mercado mundial manda lo econòmico-financiero.- La multipolaridad no cambiarà èstos paràmetros: para los pròximos años se estima que habrà tres monedas globales: dolar, euro y renminbi chino".- En cuanto al posible default de EE.UU., opiniòn que expuse en otro artìculo, quisiera agregar que los acontecimienos, y sus consecuencias, no son inmutables en el tiempo.- Quizà como una referencia reciente se podrìa tomar al Reino Unido y su trayectoria desde su origen hasta el desplazamiento  de la libra Esterlina por el dolar americano.- Lo que esta por verse es como EE.UU saldrà de la crisis interna que padece.- En cuanto a las monedas de cada pais estarà  relacionada con su propia potencialidad pero no podràn sustraerse de los acontemiento globales.-

La permanente presiòn que hoy sufren los EE.UU. que en su gran parte era de esperar, me lleva a examinar otros aspectos de la crisis.- Tomo el sector financiero por ser donde se hacen màs evidentes y estrepitosos los desenlaces.- Al no obtener resultados positivos en el sector y en la economìa se toma la decisòn de levantar las regulaciones financieras que consistìan en controles màs extrictos.- Se esperaba de èsta manera, y en consonancia con el pensamiento academico (y en particular de Wall Strett) que se revertiera la situaciòn.- Sin controles reales diò lugar a que , por ej., algunas entidades bancarias se endeudaran màs de 30 veces su capital con lo cual el "acreedor/depositante" no sòlo quedara vulnerable su "crèdito", sino que por la calidad de "deudor-acreedor-deudor"que tienen los agentes econòmicos se trasladaran a la economìa real.- Fueron emblemàticos algunos casos que diò cuenta la prensa como Lheman Brodters que el 15 de Septiembre de 2008 quebrò por un monto de us$ 613.000millones de pasivos.- O el caso Madoff que quebrò por us$50.000millones y terminò con una condena a mas de 100 años de carcel.-  Precisamente creo que serìa de importancia otra forma de relacionar "el crèdito" con la "cancelacion efectiva" atento que ambos se producen en "tiempos cronologicos distintos" donde las variables econòmicas pueden cambiar de manera diversa.-  Si las fluctuaciones no cesan, en determinado punto, se movilizan los conceptos sobre el estado de situaciòn econòmica en forma desfavorable que pueden llevar a cambiar radicalmente, tanto, que quizà no tengan relaciòn con las que unieron al "deudor con el acreedor" cuando se efectuò la operaciòn-

En tal sentido JOSEF STIGLITZ, dice y cito "...Un sistema viciado que llega por el acceso desigual a la informaciòn entre los compradores y vendedores de los mercados financieros".- "Asì conforme los instrumentos financieros se volvieron màs complejos, las oportunidades de juego, fuè en detrimento de la gente comùn".- " La complejidad abriò nuevas vias de asimetrìa de informaciòn que los bancos explotaron.-"

                                                                                                                           continùo///////

////continùo ///

En èstas circunstancias "la cancelaciòn efectiva" de los crèditos otorgados està ligada no "sòlo a la calidad del deudor" cino tambièn a una serie de factores de distinta ìndole, la mayorìa y màs importantes, ajenos al origen de los "crèditos" y a la voluntad de los contratantes.-

En èste cuadro de situaciòn, estimo, que el sistema puede y debe adaptarse para licuar los efectos negativos que genera.-

He seguido la evoluciòn de los acontecimientos desde hace màs de 10 años hasta que derivò en crisis y he reunido un conjunto de ideas que no las pude elevar a un sitio de debate competente y abierto.- Espero encontrar en èste las opiniones que necesito, cualquiera fuese la calificaciòn que merezca, para continuar y/o modificar  mi punto de vista.- Tratarè de ser breve.-

RESUMEN DE LA PROPUESTA - NECESIDAD DE UN ESTUDIO EN EQUIPO

Parto de un nuevo eje conceptual que pasa por incorporar "la cancelaciòn efectiva de la deuda" a la relaciòn "deudor-acreedor"con lo que se forma una unidad y un nuevo mètodo para que ocurra "el pago".-La "constituciòn de resguardos monetarios en la moneda del contrato" al formalizar la relaciòn/u operaciòn es uno de los puntales del esquema.- La constituye "el deudor" a favor del "acreedor" y estarà indisponible para ambos hasta la fecha del "pago" que se devolverà al deudor o se entregarà al "acreedor" si el deudor no cancela.- Los "resguardos" estaràn vinculados con el "riesgo" y seràn importes similares a los de un seguro.- El rubro asegurador cuenta con una larga experiencia donde pueden consultar deudor y acreedor para fijar el monto.-         continuo/////

///continuo//  Las operaciones sometidas a èsta modalidad seràn aquellas que representen,en general, una importancia cuantitativa razonable y que las que cuentan no son demasiadas.- Los "resguardos" deberàn estar fuera de los negocios sociales y en tal sentido deberàn depositarse en una Instituciòn adecuada.- Unido a èste principio y cumpliendo con una finalidad màs amplia entiendo que un Organismo como el FMI podrìa asumir èsta tarea complementando otras lo que harìa (al FMI) un Organismo màs idòneo atento los siguientes objetivos que podrìa alcanzar.-

1.- Controlar el efecto "dominò" visto que la falta de pago de cantidades significativas arrastra a otras a la misma situaciòn.- De la manera indicada habrà cobertura real.- El acreedor cobrarà por lo menos una suma que evitarà males mayores.-

2.- La acumulaciòn de "resguardos monetarios en efectivo y en la moneda pactada" derivarà en una importante suma visto que entre la constituciòn y su uso hay un perìodo que estaràn en el Organismo.- De esta manera se podrà "esterilizar" moneda emitida sin costos en forma continuada.- Se aclara que es un Organismo de depòsito que no hace otras operaciones en una primera instancia hasta que se consolide el sistema.-

3.- Sabemos la gran cantidad de operaciones que se derivan de una originaria.- En la cadena de èstos compromisos si falla algùn eslabon cae o se deteriora el resto.- Con el reguardo monetario en efectivo es muy posible que èstas operaciones se tomen con màs cautela atento que habrà que tener capital en efectivo para hacer el depòsito del resguardo.-

4.- Tanto los bancos como otros agentes financieros podràn apoyar al "deudor" acompañandolo  en la formaciòn del resguardo y asì sumaran màs certezas de pago.-

5.- El dinero informal cuya magnitud es enorme, previo a un blanqueo de capitales amplio y sensato podràn complementar el depòsito en efectivo del resguardo y tambièn ingresar al circuito legal.- Este tipo de capital puede ayudar en mucho (segùn los tèrminos de darlo por legalizado) si se produce una retracciòn, que es posible suceda al comienzo, al tener que ingresar dinero en efectivo como resguardo.- Pero serà el costo de eliminar nuevos pasivos toxicos.-

6.- Cada Estado podrà ayudar al "deudor" aportando el dinero que corresponda como resguardo.- Lo mismo los Bancos y otras Instituciones.- En definitiva cada nuevo integrante aporta,ademàs de dinero, certeza de pago donde nace la "confiabilidad" que se irà extendiendo a medida que se ponga a punto el metodo propuesto.-

7.-La empresa que haya constituìdo el resguardo como se propone podrà incorporar a su balance èste activo privilegiado y con el aumentarà su calificaciòn con lo que podrà tener màs crèditos y mejores tasas de interès.-  Estos son algunos de los beneficios directos del metodo propuesto.-

Ademàs se trata de una acciòn concertada con el resto de los paises, quizà el bloque de la eurozona decida tener su propio Organismo pero igual serà de  gran importancia saber que el fantasma de la deuda tenderà a licuarse-

En cuanto a las formalidades para llevar a cabo lo expuesto existe mucha experiencia y lo màs complicado  es que los paises se convensan que sòlo con la uniòn serà posible subsistir.- Esta puede ser una manera de lograrlo.-

DESEO HACER UNA OBSERVACION DEL PROBLEMA DESDE UN PUNTO DE VISTA MAS AMPLIO : para mi el problema se suscita porque esta y es parte del negocio del sistema el que algunos ganen especulando y con intereses sobre el dinero prestado que tampoco es del que lo presta si de otros que no manejan el negocio ,la bola de nieve va creciendo lentamente durante años , hasta que que se dan cuenta masivamente que el sistema colapsa y entonces todos quieren salir y se desploma estrepitosamnete de la noche a la mañana, paso en septiembre del 29 , 1929 ,en USA   y paso muchas veces en diferentes circuitos cerrados como argentina 2001 , etc etc , AHORA COMO EL MUNDO ESTA MAS GLOBALIZADO Y ENTREMESCLADO , LA CAIDA VA SER MUNDIAL , ya que USA afecta a todo el mundo , no es lo mismo que si fuera GRECIA sola.  Volviendo al problema ,no tiene solucion porque , nadie quiere perder , y los que les corresponde perder ahora son a los bancos y ellos que son los que tienen el poder y el conocimiento y el manejo de las leyes cambian las reglas de juego cuando ya ven que van a perder  , y trasladan las deudas , y las malas inversiones a los paises incautos y personas incautas del resto del mundo en forma directa ,o indirecta ,, y los que pierden son siempre los mismos los mas pobres e ignorantes ,o los traicionados por sus gobernantes por unos pocos millones que sobornan voluntades de gobiernos , ya conocido en la historia por todos ,cuando la deuda es tanta como la del tesoro de Estados Unidos y la tensaron durante tanto tiempo, viviendo como los argentinos durante la plata dulce de los años 1976 al 1983 , y ahora no pueden seguir porque ya nadie les cree que puedan PAGAR Y TODOS ESTAN ESPERANDO EL GRAN ESTRUENDO DE LA CAIDA DEL IMPERIO , ESTOS TODOS NO ME REFIERO A LA GENTE COMUN SINO A LOS LLAMADOS MERCADOS FINANCIEROS , ENTONCES VIENE LA ESTAMPIDA ,Y EL SALVESE EL QUE PUEDA , (LA QUIEBRA DEL SISTEMA TAL CUAL ESTA ), PERO QUE AFECTARA TODOS LOS VALORES YA ESTABLECIDOS ,AL NO HABER REGLAS QUE SE RESPETEN .EN ALGUN LUGAR LO QUE VALDRA SERA LA COMIDA , EN OTROS , EL ORO , EN OTROS EL AGUA , EN FIN LO QUE NO HAYA Y SEA NECESARIO  SERA LO QUE VALE ., NO EL DINERO ,SI NADIE LO QUIERE porque se devalua .En fin el problema esta en pasarle la deuda a otros y que muchos sufran durante años hasta que comienzan otro sistema igual, y el ciclo se repite , porque los manejan siempre los mismos hace cientos de años , (los banqueros del mundo .)El problema matematicamente es imperfecto y no da para todos , sirve solo cuando el 10 por ciento cobra intereses  y vive y presta el dinero trabajado por el resto 90 por ciento que lo gana trabajando de verdad , lo estiraron tanto que una nacion entera gigante como EStados Unidos , compra todo con la tarjeta de credito y las hipotecas millonarias a 30 años tambien , ahora cuando ya no tenian mas pidieron credito a china y siguieron indiscriminadamente gastando, sin pagar las deudas anteriores , pero ademas extendieron el sistema de los ricos a los obreros y estudiantes que estan endeudados tambien , si pierden el trabajo , no pueden pagar mas y son tantos que el sistema no aguanta y se hace una reaccion en cadena , como los atomos de una bomba atomica , los que pierden el trabajo y no pagan afectan a mas de 3 o 4 personas , a las cuales les pasa lo mismo y asi hasta el infinito , en pocos dias o semanas cientos de liles de personas quedan sin empleo ,endeudaddas y no cobran deudad de otros y el gobierno no cobra impuestos y a su vez tiene mas gastos  sociales que atender y tambien quiebra a eso hay que agregar la perdida de valor de la moneda endeudada , o sea inflacion acumulada que revienta de golpe , solo se repiten los mismos pasos cada cierto tiempo , solo cambiara cuando los sistemas sean distintos de verdad .no tiene nada que ver con garantias o fondos , ya que estos son devorados por las artimañas de los jugadores del sistema , tarde o temprano . Saludos , les hago una profecia , en poco tiempo el dolar perdera 40 veces su valor , PERO RESPECTO DE QUIEN (ADIVINEN), PUES LOS QUE SE RESPALDAN EN EL DOLAR O EN SUS PAPELES DE DEUDA DEL TESORO COMO CHINA , TAMBIEN CAERAN ,PORQUE NO VAN A VALER NADA SUS INVERSIONES EN PAPELES PINTADOS , BUENO PUEDEN VALER 40 VECES MENOS ,ALGO LES QUEDARA PERO SERA PARA DESPUES DE QUE SE REPONGA LA ECONOMIA , DECENAS DE AÑOS DESPUES ..........

uy! que miedo! 40 veces su valor!!!, ups, a lo sumo será 1 vez y queda en 0, sino va a ser un precio negativo...

La cagada es que el comercio internacional está nominado en dólares, y cuando la gente liquida sus activos (como sucede en este preciso momento), les quedan dólares, y al quedarle en dólares, crece la demanda de dólares, que a igual oferta, sube el precio del dólar! Éste es el grave problema que tiene USA y del que no puede recuperarse, la gente quiere mucho su moneda, y nunca logra devaluarla!

A menos que esos dólares después compren otros bienes, donde el dólar bajará de precio y el bien aumentará su precio... El que sepa cuáles bienes van a ser, que lo diga!!!.

Saludos!

Otros aspectos pueden ser de interes para complementar el cuadro de situaciòn: Uno de ellos es el relacionado con el pensamiento academico, que en su momento comprò W. Strett como señalè en otro artìculo y que lo llevò a la pràctica.- Todo harìa pensar que èstas ideas desapareceràn en breve.- Sin embargo hay que considerar que casi dos generaciones han pasado desde su intalaciòn en las Universidades de màs prestigio.- Lo que significa una alta probabilidad que gran parte de los staff màs importantes han salido de èstas escuelas econòmicas.- Por otro lado, es muy probable, que los lugares màs estratègicos estèn ocupados por profesionales formados en èstas escuelas.- Para Paul Krugman èstas escuelas y mentores no iban a desaparecer en forma ràpida" expuesto en medio de la debacle.- Las transicciones, en general, pueden ser lentas.- Sin embargo los problemas generados son apremiantes para dudar o calificar para enfrentarlos, cuestiòn que hoy debe ser un gran problema pràctico.-

Asì no he encontrado menciòn hasta ahora (si lo hay no tengo conocimiento de ello) que se hallan puesto en vigor las regulaciones financieras, que en su momento se suprimieron y fueron, en mi forma de ver, uno de los principales factores que diò motivo al descalabro atento que dieron lugar a los bancos a actuar, practicamente, sin barreras, tema que tratè en otro lugar.- Asì las cosas serà otro desafio para una Administraciòn Nacional en EE:UU. que no deja de mostrarse desorientada.-

Otro aspecto muy destacado es: Son èpocas que, segùn se actùe, pueden definir y/o permitir el ascenso de los extremos polìticos siempre presentes en momentos de confusiòn tanto los conocidos como otros.-

La historia reciente y pasada da cuenta como fueron las secuencias de los acontecimientos (en general todos empezaron por la parte econòmica) gravìsimos que pueden enfrentar.- Su condiciòn de primera potencia y la gravitaciòn que tiene debe ser examinada con mucho detenimiento.- 

Yo no perdería el tiempo en ver cual moneda va a reemplazar al dólar, o si el dólar va a seguir teniendo supremacía. Yo pensaría que hizo que el dólar fuera lo que es, y que se ganó y perdió por eso. Porque de caer el dólar lo que se ganó se va a perder, y puede que no sea muy tentador esa pérdida. Pensemos que si bien guerras hay, las mismas por ahora se confinan a pseudo-decisiones del tipo pseudo-diplomáticas, cuyo objetivo final es obvio el control de recursos. Cuales? los que primen. Pero no deja de haber acuerdo tácito entre los que mandan, y eso evita que el impacto sea mucho más global. Todo gracias a una moneda de reserva "real" de valor que se transfiere rápidamente y logra un equilibrio en el sistema. Que seguimos en un mundo claramente colonialista, no hay duda. Pero la esclavitud por lo menos se confinó a ciertos sectores muy vulnerables (caso países africanos, trata, etc), y en otros casos se transformó en servidumbre a través del mercado de trabajo (no a la medieval) que es lo que realmente predomina. Ahora si la moneda que todo lo puede, que le da control sobre todos los recursos a las multinacionales, de golpe pierde valor...claro que esa diplomacia sufrirá un sudden stop. Y quilombo real, quien lo frena??

Asi es la gran mentira de las democracias

[quote=Ezequiel Frandsen]

uy! que miedo! 40 veces su valor!!!, ups, a lo sumo será 1 vez y queda en 0, sino va a ser un precio negativo...

La cagada es que el comercio internacional está nominado en dólares, y cuando la gente liquida sus activos (como sucede en este preciso momento), les quedan dólares, y al quedarle en dólares, crece la demanda de dólares, que a igual oferta, sube el precio del dólar! Éste es el grave problema que tiene USA y del que no puede recuperarse, la gente quiere mucho su moneda, y nunca logra devaluarla!

A menos que esos dólares después compren otros bienes, donde el dólar bajará de precio y el bien aumentará su precio... El que sepa cuáles bienes van a ser, que lo diga!!!.

Saludos!

DESEO ACLARARLE UN PUNTO , : CUANDO DIJE QUE PERDERA EL DOLAR 40 VECES SU VALOR , ME REFERIA A LO SIGUIENTE , EJEMPLO.: DOLAR HOY 1 DOLAR IGUAL 40 RUPIAS , ESE DIA X: VALDRA 1 RUPIA   IGUAL 1 DOLAR, ESO ES  40 VECES MENOS PERO ES UN EJEMPLO  CUALQUIERA, ¿QUE PASARA ADEMAS CON LA RELACION DE LAS DEMAS MONEDAS? ES UN  MISTERIO QUE DEPENDE DE LO INTRINCADO DE LAS RELACIONES ECONOMICAS MUNDIALES FINANCIERAS Y COMERCIALES . 

En los ùltimos 10 dìas, que era de esperar, se desatò una oleada especulativa de un lado y del otro del Atlàntico, aunque èsta, màs que una forma de hacer dinero se va pareciendo a una destrucciòn a destajo bajando escalones permanentemente y quebrando lo poco de credibilidad que podrìa quedar.- No deben quedar muchas cosas màs por desarticular.-

Si algo faltaba por ver es como se lleva LA CONFIABILIDAD EN UN DESCENSO PARECEDIO A UNA CAIDA LIBRE.-

Lo preocupante es que. LA CONFIABILIDAD, resulta ser UN INGREDIENTE UNICO E INSEPARABLE, en particular, para la marcha de la economìa y de la Sociedad.- No es necesario decir que sin CONFIABILIDAD no es posible la convivencia civilizada.-

Sin otros elementos pareciera que nos encaminamos a un callejòn sin salida.- Mientras  tanto nos  conformamos con el papel moneda que sigue operando,  en èste caso es de notar, que no se trata de valores sino de algo que seguimos usando porque no hay otra cosa.-

De èsta manera estamos en una transiciòn entre algo conocido y otro orden por ahora desconocido y que quizà dure bastante tiempo hasta que se logren los acuerdos necesarios.-

Cuando se aprecia la evoluciòn de los acontecimientos no se puede dejar de mencionar, por su enorme importancia en la economia como en toda la sociedad, el papel que juegan los factores de poder que acompañan a los gobiernos desde siempre.- Y, sobremanera, como se trata con ellos (los poderes reales generalmente ocultos , visibles y/o previsibles)  atento que los gobiernos formales, nacidos de la voluntad popular (como los conocemos en el sistema demòcratico representativo) como tambièn de otras formas de gobiernos e ideologìas debieron y deben convivir con ellos y las enormes presiones que generan al querer hacer prevalecer sus intereses sectoriales.-

Esta es la gran tarea que asumen las cabezas visibles de un gobierno y de la forma de interrelacionarse surge el derrotero de una naciòn.- En concreto es ponerse de acuerdo en lo interno para proyectarse hacia afuera.- Asì nacen los estadistas.- Una tarea enorme que se agranda segun el contexto que les toque vivir en su momento.-

A lo que se agregan las relaciones externas que suman màs variables de intereses en juego.-

Hoy estamos inmersos en una etapa que serà crucial segùn las medidas que prevalezcan y de la energìa que tenga el poder formal como de su visiòn global y mas aùn si se trata de la primera potencia y donde existen apreciaciones contrapuestas.-

La cuestiòn se presentarà si no se logra una armonìa razonable y allì se produciràn los choques de intereses que pueden terminar en forma confrontativa- Para un estado de situaciòn como el actual es necesario el acuerdo interno y liderazgo firme.-

Boa noite.

Favor informar se a economia chinesa, está usando dolares americanos (como parte) ou ouro no lastro de suas reservas cambiais ou comerciais?  Carlos Alves. 

No entiendo bien su pregunta.- Creo que se trata si China usa dolares en su comercio exterior o el oro? Si se trata de eso le diria que, como fuera expuesto en èste foro, el comercio internacional (aproximadamente entre el 62 al 65 % del mismo està expresado o nominado los contratos en dolares de EE.UU, otro 22% al 26% en Euros).- Es decir China, como otros paises, deben pagar o comprar en èstas monedas.- El oro se usa en pocas ocasiones.- Debo agregar que China es el pais que màs dolares de EE.UU tiene en sus reservas, alrededor de l,3 billones.- Por otro lado la moneda china aùn no es convertible, lo que significa que no cotiza en el mercado y por lo tanto no se usa en el comercio internacional.-

¿Qué opinión les merece la política cambiaria actual de Argentina?

Evidentemente, las medidas cambiarias disminuyen el bienestar de la población en el corto plazo: desde un punto de vista individual, a los pequeños ahorristas les restringen la oportunidad de comprar uno de los principales activos, a los que viajan al exterior no les permiten viajar (médicos, empresarios, turistas, estudiantes, etc.), a los que quieren comprar inmuebles se les caen operaciones, a los que venden inmuebles se les caen operaciones, muchos que iban a vender autos preferirán tener el auto antes que los pesos, el que tiene dólares en el bolsillo e iba a comprar algo en dólares prefiere guardarselos, el que tiene pesos en el bolsillo quiere sacárselos de encima lo antes posible...

Y encima el Banco Central sigue perdiendo divisas, porque los grandes siguen operando como si nada en el mercado mayorista o a través de otros canales que desconosco (contado con liqui, futuros, mercado negro, etc.)

Todo esto me suena a que, además de disminuir el bienestar en el corto plazo, no frena la demanda de dólares, aumenta las expectativas de una devaluación o depreciación, y genera una nueva presión inflacionaria. 

Es evidente que la/s medidas fiscales para la compra de dolares y/o divisas tienen por destino desalentar las mismas aùn con una pàtina de logica legal.- Precisamente nuestro pais ha sido escenario, casi con una frecuencia permanente, de los màs variados intentos de evitar la compra de dolares en distintas condiciones.- Lo que se destaca, en èste caso, es que encuentra al Banco Central, con reservas considerables (por lo menos comparadas con episodios anteriores) y con otro cuadro externo màs beneficioso y en gran parte sostenido.- Con altibajos en los commodities pero con grandes posibilidades de colocaciòn.- Quizà pueda ser el inicio de una autocrìtica forzosa con correcciones concretas respecto al gasto de donde proviene el grueso del origen del problema.- En algùrn punto habrà que hacer una revisiòn para revertir lo que se pudo hacer en èpocas de grandes superàvits o se entrarà de lleno a los resultados conocidos para el caso presente.- Se llegò al lìmite anunciado por los hechos: inflaciòn acumulativa en alza con un dolar planchado no podìa resistir.- Es como la ley de gravedad que no puede negociarse el resultado.-

¿Habrán planchado el dólar? ¿Por cuánto tiempo?

Creo que de mantenerse la inflación el valor del dólar es insostenible en el tiempo, puede que lo hayan estabilizado por uno o dos años, pero mas que eso provocaría una pérdida de competitividad importante; salvo que el dólar se depriece bastante, lo cual es probable en el corto plazo, pero no creo que se deprecie un 20% anual por mucho tiempo. 

Les comento que la AFIP me bloqueó injustamente para comprar dólares, que necesito comprar para saldar una pequeña deuda en dólares... ¿habrá que buscar una cueva?